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Calculadora de tramos del impuesto federal de EE. UU. 2026 / 2027.
Descubre en qué tramo federal de EE. UU. estás en 2026 o 2027, tu impuesto tramo por tramo, tus tipos marginal y efectivo y cuánto cambia tu factura con el ajuste por inflación de 2027.
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¿En qué tramo del impuesto federal estoy?
- Elige 2026 (cifras oficiales del IRS) o 2027 (proyección hasta que se publiquen) y tu estado civil para la declaración.
- Introduce tus ingresos brutos del año y tus aportaciones antes de impuestos, como un 401(k) tradicional, una HSA o una IRA deducible.
- Mantén la deducción estándar o elige deducciones detalladas e introduce su total.
El resultado muestra la base imponible, el impuesto de cada tramo, el tipo marginal (el de tu último dólar) y el tipo efectivo (impuesto total entre ingresos brutos). Ejemplo: soltero, 85.000 $ en 2026 → base imponible de 68.900 $ tras la deducción estándar de 16.100 $, impuesto de 9870 $, tramo del 22 %, tipo efectivo del 11,61 %.
Tramos de 2026 y proyección de 2027
| Tipo | Soltero 2026 | Casados, declaración conjunta 2026 | Soltero 2027 (proyección) |
|---|---|---|---|
| 10 % | hasta 12.400 $ | hasta 24.800 $ | hasta 12.800 $ |
| 12 % | hasta 50.400 $ | hasta 100.800 $ | hasta 52.025 $ |
| 22 % | hasta 105.700 $ | hasta 211.400 $ | hasta 109.125 $ |
| 24 % | hasta 201.775 $ | hasta 403.550 $ | hasta 208.325 $ |
| 32 % | hasta 256.225 $ | hasta 512.450 $ | hasta 264.550 $ |
| 35 % | hasta 640.600 $ | hasta 768.700 $ | hasta 661.375 $ |
| 37 % | por encima | por encima | por encima |
Deducción estándar 2026: 16.100 $ soltero, 32.200 $ casados con declaración conjunta y 24.150 $ cabeza de familia (Rev. Proc. 2025-32); proyección 2027: 16.600 $, 33.200 $ y 24.900 $. Los tramos de 2027 son una proyección de Thomson Reuters Checkpoint basada en la inflación; la página se actualizará cuando el IRS publique el procedimiento oficial, previsto a finales de octubre o en noviembre de 2026.
Tipo marginal frente a tipo efectivo
Un tramo más alto solo grava los dólares por encima de su umbral. Con 85.000 $ de un soltero en 2026, solo 18.500 $ de base imponible tributan al 22 %; el resto tributa al 10 % y al 12 %, de ahí un tipo efectivo del 11,61 %. Un aumento de 1000 $ cuesta 220 $ de impuesto federal, no el 22 % de todo el sueldo.
Las aportaciones antes de impuestos reducen la base imponible a tu tipo marginal: 10.000 $ en un 401(k) tradicional bajan el impuesto anterior de 9870 $ a 7670 $. Usa el convertidor de salario bruto para cambiar de periodo de pago y el simulador de nómina para el neto; las propinas y horas extra también pueden deducirse con la calculadora No Tax on Tips & Overtime.
Límites y formatos compatibles
Los datos se procesan en tu dispositivo.
Notas técnicas en inglés
Ordinary income tax only: capital-gains rates, credits, AMT, self-employment and state taxes are not included. 2027 figures are a projection until the IRS publishes them (expected late October or November 2026). Not tax advice.
2026 brackets and standard deductions from IRS Rev. Proc. 2025-32; 2027 projection by Thomson Reuters Checkpoint (11 September 2026), labelled as projected. Four filing statuses, extra deduction for age 65+ or blindness, side-by-side 2026/2027 comparison.
Single, $85,000 in 2026: taxable income $68,900 after the $16,100 standard deduction; tax $9,870 (22 % bracket, 11.61 % effective rate).
Preguntas frecuentes
¿Cuáles son los tramos del impuesto de 2027?
El IRS no los había publicado el 16 de octubre de 2026. La proyección usada (Thomson Reuters Checkpoint) sitúa el tramo del 10 % para solteros hasta 12.800 $ y el 37 % por encima de 661.375 $, con una deducción estándar de 16.600 $. Se marcan como «projected» hasta que lleguen las cifras oficiales.
¿Pasar a un tramo superior reduce mi sueldo neto?
No. Solo los ingresos por encima del umbral pagan el tipo más alto, así que ganar más siempre te deja más dinero después del impuesto federal sobre la renta.
¿Qué ingresos se incluyen?
Los ingresos ordinarios: salarios, beneficio como autónomo, intereses y ganancias a corto plazo. Las ganancias de capital a largo plazo y los dividendos cualificados tienen sus propios tipos (0/15/20 %) y no se calculan aquí, ni los créditos fiscales, los impuestos estatales o el AMT.
¿Me conviene detallar deducciones?
Solo si su total (intereses hipotecarios, impuestos estatales y locales dentro del límite, donativos…) supera la deducción estándar. La calculadora te avisa si el total es menor.