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US-Bundessteuer-Stufenrechner 2026 / 2027.
Sehen Sie, in welcher US-Bundessteuerstufe Sie 2026 oder 2027 liegen, Ihre Steuer Stufe für Stufe, Grenz- und Durchschnittssteuersatz und wie stark die Inflationsanpassung 2027 Ihre Steuer verändert.
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In welcher US-Bundessteuerstufe bin ich?
- Wählen Sie 2026 (offizielle IRS-Werte) oder 2027 (Prognose bis zur Veröffentlichung) und Ihren Veranlagungsstatus.
- Geben Sie Ihr Bruttojahreseinkommen und Ihre Beiträge vor Steuern ein, etwa traditioneller 401(k), HSA oder abzugsfähige IRA.
- Behalten Sie den Standardabzug oder wählen Sie Einzelabzüge und geben Sie deren Summe ein.
Das Ergebnis zeigt das zu versteuernde Einkommen, die Steuer je Stufe, den Grenzsteuersatz (die Stufe Ihres letzten Dollars) und den Durchschnittssteuersatz (Gesamtsteuer geteilt durch das Bruttoeinkommen). Beispiel: ledig, 85.000 $ im Jahr 2026 → zu versteuerndes Einkommen 68.900 $ nach 16.100 $ Standardabzug, Steuer 9.870 $, Stufe 22 %, effektiver Satz 11,61 %.
Steuerstufen 2026 und Prognose 2027
| Satz | Ledig 2026 | Verheiratet, gemeinsame Veranlagung 2026 | Ledig 2027 (Prognose) |
|---|---|---|---|
| 10 % | bis 12.400 $ | bis 24.800 $ | bis 12.800 $ |
| 12 % | bis 50.400 $ | bis 100.800 $ | bis 52.025 $ |
| 22 % | bis 105.700 $ | bis 211.400 $ | bis 109.125 $ |
| 24 % | bis 201.775 $ | bis 403.550 $ | bis 208.325 $ |
| 32 % | bis 256.225 $ | bis 512.450 $ | bis 264.550 $ |
| 35 % | bis 640.600 $ | bis 768.700 $ | bis 661.375 $ |
| 37 % | darüber | darüber | darüber |
Standardabzug 2026: 16.100 $ ledig, 32.200 $ bei gemeinsamer Veranlagung und 24.150 $ als Haushaltsvorstand (Rev. Proc. 2025-32); Prognose 2027: 16.600 $, 33.200 $ und 24.900 $. Die Stufen 2027 sind eine inflationsbasierte Prognose von Thomson Reuters Checkpoint; die Seite wird aktualisiert, sobald der IRS die offizielle Revenue Procedure veröffentlicht, erwartet Ende Oktober oder im November 2026.
Grenzsteuersatz und Durchschnittssteuersatz
Eine höhere Stufe besteuert nur die Dollars oberhalb ihrer Schwelle. Bei 85.000 $ (ledig, 2026) werden nur 18.500 $ des zu versteuernden Einkommens mit 22 % besteuert, der Rest mit 10 % und 12 %; daher liegt der Durchschnittssatz bei 11,61 %. Eine Gehaltserhöhung von 1.000 $ kostet 220 $ Bundeseinkommensteuer, nicht 22 % des ganzen Gehalts.
Beiträge vor Steuern senken das zu versteuernde Einkommen zu Ihrem Grenzsteuersatz: 10.000 $ in einen traditionellen 401(k) senken die Steuer oben von 9.870 $ auf 7.670 $. Nutzen Sie den Bruttogehaltsrechner für Lohnzeiträume und den Gehaltsrechner für das Netto; Trinkgeld und Überstunden können mit dem Rechner No Tax on Tips & Overtime ebenfalls abzugsfähig sein.
Grenzen und unterstützte Formate
Ihre Eingaben werden auf Ihrem Gerät verarbeitet.
Technische Hinweise auf Englisch
Ordinary income tax only: capital-gains rates, credits, AMT, self-employment and state taxes are not included. 2027 figures are a projection until the IRS publishes them (expected late October or November 2026). Not tax advice.
2026 brackets and standard deductions from IRS Rev. Proc. 2025-32; 2027 projection by Thomson Reuters Checkpoint (11 September 2026), labelled as projected. Four filing statuses, extra deduction for age 65+ or blindness, side-by-side 2026/2027 comparison.
Single, $85,000 in 2026: taxable income $68,900 after the $16,100 standard deduction; tax $9,870 (22 % bracket, 11.61 % effective rate).
Häufige Fragen
Wie sehen die Steuerstufen 2027 aus?
Der IRS hatte sie am 16. Oktober 2026 noch nicht veröffentlicht. Die verwendete Prognose (Thomson Reuters Checkpoint) setzt die 10-%-Stufe für Ledige bis 12.800 $ und den Satz von 37 % ab 661.375 $ an, mit 16.600 $ Standardabzug. Sie bleiben als „projected“ markiert, bis die offiziellen Werte vorliegen.
Senkt eine höhere Stufe mein Nettoeinkommen?
Nein. Nur das Einkommen oberhalb der Schwelle wird höher besteuert; wer mehr verdient, behält nach der Bundeseinkommensteuer immer mehr.
Welche Einkünfte werden berücksichtigt?
Gewöhnliche Einkünfte: Löhne, Gewinn aus Selbstständigkeit, Zinsen, kurzfristige Kursgewinne. Langfristige Kursgewinne und qualifizierte Dividenden haben eigene Sätze (0/15/20 %) und werden hier nicht berechnet, ebenso wenig Steuergutschriften, Steuern der Bundesstaaten oder die AMT.
Lohnt sich der Einzelabzug?
Nur wenn die Summe (Hypothekenzinsen, Steuern von Bundesstaat und Gemeinde im Rahmen der Obergrenze, Spenden …) den Standardabzug übersteigt. Der Rechner warnt, wenn sie darunter liegt.